1. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, hạn mức trả tiền bảo hiểm tối đa cho một người gửi tiền tại một tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi là bao nhiêu?
A. 50 triệu đồng.
B. 75 triệu đồng.
C. 100 triệu đồng.
D. 125 triệu đồng.
2. Trong trường hợp nào sau đây, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có quyền can thiệp vào hoạt động của một ngân hàng thương mại?
A. Khi ngân hàng thương mại đó có lợi nhuận thấp hơn so với các ngân hàng khác.
B. Khi ngân hàng thương mại đó vi phạm quy định về tỷ lệ an toàn vốn.
C. Khi ngân hàng thương mại đó thay đổi nhân sự cấp cao.
D. Khi ngân hàng thương mại đó mở rộng mạng lưới hoạt động.
3. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, đối tượng nào sau đây không phải là đối tượng báo cáo?
A. Tổ chức tín dụng.
B. Tổ chức kinh doanh bảo hiểm.
C. Doanh nghiệp kinh doanh bất động sản.
D. Người làm công ăn lương.
4. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, trường hợp nào sau đây không được coi là người có liên quan của một thành viên Hội đồng quản trị ngân hàng?
A. Vợ hoặc chồng của thành viên đó.
B. Con ruột của thành viên đó.
C. Anh, chị, em ruột của thành viên đó.
D. Bạn học cũ của thành viên đó.
5. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, điều kiện nào sau đây không phải là điều kiện để một cá nhân được bầu làm thành viên Hội đồng quản trị của một ngân hàng thương mại?
A. Có trình độ đại học trở lên.
B. Có kinh nghiệm quản lý trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng.
C. Không bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
D. Là cổ đông lớn nhất của ngân hàng.
6. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), hoạt động nào sau đây không được phép thực hiện đối với tổ chức tín dụng?
A. Kinh doanh bảo hiểm.
B. Cung cấp dịch vụ thanh toán.
C. Cho vay.
D. Bảo lãnh ngân hàng.
7. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, chức năng nào sau đây không thuộc chức năng của Ngân hàng Nhà nước?
A. Quản lý nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng.
B. Thực hiện nghiệp vụ ngân hàng trung ương.
C. Cho vay trực tiếp đối với doanh nghiệp nhà nước.
D. Cung ứng tiền tệ cho nền kinh tế.
8. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, việc góp vốn, mua cổ phần của một tổ chức tín dụng vào một doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm phải tuân thủ điều kiện nào?
A. Không vượt quá 5% vốn điều lệ của tổ chức tín dụng.
B. Không được phép góp vốn, mua cổ phần.
C. Phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.
D. Không vượt quá 11% vốn điều lệ và quỹ dự trữ của tổ chức tín dụng.
9. Theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, mục tiêu của chính sách tiền tệ quốc gia là gì?
A. Ổn định giá trị đồng tiền.
B. Kiểm soát lạm phát.
C. Góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội.
D. Tất cả các đáp án trên.
10. Luật Ngân hàng Nhà nước quy định Ngân hàng Nhà nước sử dụng công cụ chính sách tiền tệ nào sau đây để điều hành chính sách tiền tệ quốc gia?
A. Ấn định lãi suất cơ bản.
B. Điều hành tỷ giá hối đoái.
C. Tái cấp vốn.
D. Tất cả các đáp án trên.
11. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, khi một tổ chức tín dụng bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt, ai là người có quyền quyết định?
A. Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng đó.
B. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
C. Bộ trưởng Bộ Tài chính.
D. Tổng Giám đốc của tổ chức tín dụng đó.
12. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, tổ chức tín dụng phải công khai thông tin nào sau đây?
A. Lãi suất huy động và cho vay.
B. Báo cáo tài chính đã được kiểm toán.
C. Danh sách cổ đông lớn.
D. Tất cả các đáp án trên.
13. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, tổ chức nào sau đây có trách nhiệm bảo hiểm tiền gửi cho người gửi tiền?
A. Ngân hàng Nhà nước.
B. Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam.
C. Bộ Tài chính.
D. Các ngân hàng thương mại tự bảo hiểm lẫn nhau.
14. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, trường hợp nào sau đây tổ chức tín dụng được quyền chấm dứt việc cho vay, thu hồi nợ trước thời hạn?
A. Khách hàng sử dụng vốn vay không đúng mục đích.
B. Khách hàng không trả nợ đúng hạn.
C. Khách hàng vi phạm các thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng.
D. Tất cả các đáp án trên.
15. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng không được vượt quá bao nhiêu phần trăm vốn tự có của tổ chức tín dụng?
A. 10%.
B. 15%.
C. 20%.
D. 25%.
16. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây không được phép huy động tiền gửi từ cá nhân?
A. Ngân hàng thương mại.
B. Công ty tài chính.
C. Ngân hàng hợp tác xã.
D. Tổ chức tài chính vi mô.
17. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, tổ chức nào sau đây có vai trò là cơ quan đầu mối phòng, chống rửa tiền?
A. Bộ Công an.
B. Ngân hàng Nhà nước.
C. Cục Quản lý giám sát bảo hiểm.
D. Cục Phòng, chống rửa tiền.
18. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, việc in, đúc tiền kim loại do cơ quan nào thực hiện?
A. Bộ Tài chính.
B. Ngân hàng Nhà nước.
C. Chính phủ.
D. Một doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước ủy quyền.
19. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, khi thực hiện chức năng quản lý nhà nước về ngoại hối, Ngân hàng Nhà nước có quyền hạn nào sau đây?
A. Quy định về giao dịch ngoại tệ.
B. Kiểm tra, thanh tra hoạt động ngoại hối.
C. Công bố tỷ giá hối đoái.
D. Tất cả các đáp án trên.
20. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, việc thành lập văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài tại Việt Nam phải được sự chấp thuận của cơ quan nào?
A. Bộ Kế hoạch và Đầu tư.
B. Ngân hàng Nhà nước.
C. Bộ Tài chính.
D. Ủy ban nhân dân cấp tỉnh.
21. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, giao dịch nào sau đây phải báo cáo cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền?
A. Giao dịch tiền mặt có giá trị từ 300 triệu đồng trở lên.
B. Giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên.
C. Giao dịch mua bán ngoại tệ có giá trị từ 1 tỷ đồng trở lên.
D. Tất cả các đáp án trên.
22. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, hành vi nào sau đây bị coi là hành vi rửa tiền?
A. Che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tài sản.
B. Sử dụng tài sản có nguồn gốc bất hợp pháp.
C. Chuyển đổi tài sản có nguồn gốc bất hợp pháp.
D. Tất cả các đáp án trên.
23. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, mức vốn pháp định đối với ngân hàng thương mại là bao nhiêu?
A. 1.000 tỷ đồng.
B. 3.000 tỷ đồng.
C. 5.000 tỷ đồng.
D. 10.000 tỷ đồng.
24. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, hành vi nào sau đây bị nghiêm cấm đối với người quản lý, điều hành của tổ chức tín dụng?
A. Nhận tiền gửi tiết kiệm từ người thân.
B. Cho vay đối với người có liên quan vượt quá giới hạn quy định.
C. Tham gia các hoạt động từ thiện.
D. Đầu tư vào trái phiếu chính phủ.
25. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, thời hạn tối đa của một khoản cho vay tiêu dùng không có bảo đảm là bao lâu?
A. 12 tháng.
B. 24 tháng.
C. 36 tháng.
D. Do tổ chức tín dụng tự quyết định.
26. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có nhiệm vụ và quyền hạn nào sau đây?
A. Quyết định chính sách tài khóa.
B. Đề xuất và thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia.
C. Bổ nhiệm các chức danh quản lý trong các ngân hàng thương mại.
D. Quyết định việc phát hành trái phiếu chính phủ.
27. Ngân hàng thương mại A muốn tăng vốn điều lệ. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, hình thức tăng vốn điều lệ nào sau đây không được phép?
A. Phát hành cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu.
B. Chào bán cổ phiếu ra công chúng.
C. Sử dụng lợi nhuận sau thuế chưa phân phối.
D. Vay vốn từ các tổ chức tín dụng khác để góp vốn.
28. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng được phép thực hiện hoạt động nào sau đây?
A. Nhận tiền gửi không kỳ hạn.
B. Cung cấp dịch vụ thanh toán séc.
C. Cho thuê tài chính.
D. Phát hành thẻ tín dụng cá nhân.
29. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu mà các ngân hàng thương mại phải duy trì là bao nhiêu?
A. 6%
B. 8%
C. 10%
D. 12%
30. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm gì trong việc bảo đảm an toàn hệ thống các tổ chức tín dụng?
A. Thực hiện thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng.
B. Xây dựng và ban hành các quy định về an toàn hoạt động ngân hàng.
C. Xử lý các tổ chức tín dụng yếu kém.
D. Tất cả các đáp án trên.
