1. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng không được vượt quá bao nhiêu phần trăm vốn tự có của tổ chức tín dụng?
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
2. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), khi tổ chức tín dụng bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt, quyền hạn của Ban kiểm soát đặc biệt bao gồm những gì?
A. Thay thế Hội đồng quản trị/Hội đồng thành viên và Tổng Giám đốc (Giám đốc).
B. Đình chỉ, tạm đình chỉ quyền quản trị, điều hành và kiểm soát của người quản lý, người điều hành và người kiểm soát của tổ chức tín dụng.
C. Yêu cầu tổ chức tín dụng báo cáo, cung cấp thông tin.
D. Tất cả các quyền hạn trên.
3. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, việc tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước cho các tổ chức tín dụng được thực hiện dưới hình thức nào?
A. Cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá.
B. Chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá.
C. Cho vay lại theo hồ sơ tín dụng.
D. Tất cả các hình thức trên.
4. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, việc thanh tra, giám sát ngân hàng được thực hiện theo nguyên tắc nào?
A. Độc lập, khách quan, tuân thủ pháp luật.
B. Chỉ thực hiện khi có dấu hiệu vi phạm.
C. Ưu tiên bảo vệ quyền lợi của Ngân hàng Nhà nước.
D. Bí mật tuyệt đối để tránh gây hoang mang cho thị trường.
5. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, việc quản lý dự trữ ngoại hối nhà nước nhằm mục tiêu nào là chủ yếu?
A. Bảo toàn và tăng trưởng dự trữ ngoại hối nhà nước.
B. Ổn định tỷ giá hối đoái.
C. Hỗ trợ cán cân thanh toán quốc tế.
D. Tất cả các mục tiêu trên.
6. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), hành vi nào sau đây bị coi là vi phạm quy định về bảo mật thông tin khách hàng?
A. Cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo yêu cầu.
B. Cung cấp thông tin khách hàng cho công ty luật để thu hồi nợ.
C. Sử dụng thông tin khách hàng cho mục đích quảng cáo sản phẩm của ngân hàng mà không được sự đồng ý của khách hàng.
D. Chia sẻ thông tin khách hàng giữa các chi nhánh của cùng một ngân hàng.
7. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu mà các ngân hàng thương mại phải duy trì là bao nhiêu?
8. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), điều kiện nào sau đây không phải là điều kiện cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại?
A. Có vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định.
B. Có người quản lý, điều hành và các chức danh khác đáp ứng đủ các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định.
C. Có cơ cấu tổ chức phù hợp với loại hình hoạt động.
D. Có giấy phép kinh doanh ngành nghề kinh doanh bất động sản.
9. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), hoạt động nào sau đây không được coi là hoạt động ngân hàng?
A. Nhận tiền gửi.
B. Cấp tín dụng.
C. Cung ứng dịch vụ thanh toán.
D. Kinh doanh bất động sản.
10. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, biện pháp nào sau đây không thuộc biện pháp phòng, chống rửa tiền?
A. Xây dựng quy trình nhận biết khách hàng.
B. Báo cáo các giao dịch có giá trị lớn.
C. Kiểm soát các giao dịch chuyển tiền quốc tế.
D. Tăng cường đầu tư vào thị trường chứng khoán.
11. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), hình thức xử lý nào sau đây không áp dụng đối với tổ chức tín dụng vi phạm pháp luật?
A. Cảnh cáo.
B. Phạt tiền.
C. Đình chỉ hoạt động.
D. Tịch thu tài sản cá nhân của chủ tịch hội đồng quản trị.
12. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, mục tiêu hoạt động của Ngân hàng Nhà nước là gì?
A. Ổn định giá trị đồng tiền;bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ chức tín dụng;bảo đảm sự an toàn, hiệu quả của hệ thống thanh toán quốc gia;góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội theo định hướng xã hội chủ nghĩa.
B. Tối đa hóa lợi nhuận cho Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức tín dụng.
C. Quản lý và phát triển thị trường chứng khoán.
D. Cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các doanh nghiệp nhà nước.
13. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), biện pháp nào sau đây không được áp dụng để bảo đảm an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng?
A. Yêu cầu tổ chức tín dụng tăng vốn điều lệ.
B. Hạn chế phạm vi hoạt động của tổ chức tín dụng.
C. Kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng.
D. Bán tài sản của khách hàng vay để tăng lợi nhuận cho ngân hàng.
14. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, chức năng nào sau đây không thuộc chức năng của Ngân hàng Nhà nước?
A. Quản lý nhà nước về tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối.
B. Phát hành tiền.
C. Cho vay tái cấp vốn đối với các tổ chức tín dụng.
D. Quản lý nhà nước về đầu tư công.
15. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, hành vi nào sau đây không phải là hành vi cạnh tranh không lành mạnh trong lĩnh vực ngân hàng?
A. Cung cấp thông tin sai lệch về khả năng tài chính của đối thủ cạnh tranh.
B. Bán phá giá dịch vụ ngân hàng.
C. Lôi kéo khách hàng bằng các biện pháp bất hợp pháp.
D. Cải tiến chất lượng dịch vụ và giảm chi phí hoạt động.
16. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây không được phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam?
A. Ngân hàng thương mại.
B. Công ty tài chính.
C. Ngân hàng hợp tác xã.
D. Quỹ tín dụng đen.
17. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm gì?
A. Chịu trách nhiệm trước Chính phủ và Quốc hội về hoạt động của Ngân hàng Nhà nước.
B. Chịu trách nhiệm trước Thủ tướng Chính phủ về hoạt động của Ngân hàng Nhà nước.
C. Chịu trách nhiệm trước Bộ Tài chính về hoạt động của Ngân hàng Nhà nước.
D. Chịu trách nhiệm trước các cổ đông của Ngân hàng Nhà nước về hoạt động của Ngân hàng Nhà nước.
18. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, cơ quan nào có thẩm quyền quyết định việc phát hành tiền kim loại?
A. Quốc hội.
B. Chính phủ.
C. Thủ tướng Chính phủ.
D. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
19. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), khi tổ chức tín dụng bị giải thể, thứ tự ưu tiên thanh toán nợ được quy định như thế nào?
A. Chi phí giải thể;lương, trợ cấp thôi việc, bảo hiểm xã hội của người lao động;tiền gửi của khách hàng cá nhân;các khoản nợ khác.
B. Tiền gửi của khách hàng cá nhân;chi phí giải thể;lương, trợ cấp thôi việc, bảo hiểm xã hội của người lao động;các khoản nợ khác.
C. Lương, trợ cấp thôi việc, bảo hiểm xã hội của người lao động;tiền gửi của khách hàng cá nhân;chi phí giải thể;các khoản nợ khác.
D. Các khoản nợ khác;tiền gửi của khách hàng cá nhân;lương, trợ cấp thôi việc, bảo hiểm xã hội của người lao động;chi phí giải thể.
20. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm phối hợp với các cơ quan nhà nước khác trong việc gì?
A. Xây dựng chính sách tài khóa.
B. Quản lý nợ công.
C. Phòng, chống rửa tiền.
D. Tất cả các việc trên.
21. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), trường hợp nào sau đây không được coi là giao dịch nội gián?
A. Người quản lý tổ chức tín dụng sử dụng thông tin chưa công khai để mua bán cổ phiếu của tổ chức tín dụng đó.
B. Người thân của người quản lý tổ chức tín dụng sử dụng thông tin chưa công khai để mua bán cổ phiếu của tổ chức tín dụng đó.
C. Nhân viên kiểm toán của tổ chức tín dụng sử dụng thông tin chưa công khai để mua bán cổ phiếu của tổ chức tín dụng đó.
D. Nhà báo thu thập thông tin từ nhiều nguồn khác nhau và đưa ra khuyến nghị đầu tư.
22. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, công cụ thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia nào sau đây thuộc thẩm quyền của Ngân hàng Nhà nước?
A. Quy định lãi suất.
B. Quy định tỷ giá hối đoái.
C. Ấn định thuế suất.
D. Phát hành trái phiếu chính phủ.
23. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), biện pháp nào sau đây không thuộc các biện pháp phục hồi tổ chức tín dụng yếu kém?
A. Cơ cấu lại tổ chức.
B. Cơ cấu lại hoạt động.
C. Cơ cấu lại tài sản.
D. Bán đấu giá tài sản cá nhân của cổ đông lớn.
24. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), đối tượng nào sau đây không được cấp tín dụng không có bảo đảm?
A. Doanh nghiệp có tình hình tài chính lành mạnh.
B. Dự án có khả năng hoàn vốn cao.
C. Khách hàng có lịch sử tín dụng tốt.
D. Tổ chức tín dụng khác.
25. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, Ngân hàng Nhà nước có quyền yêu cầu các tổ chức tín dụng thực hiện báo cáo thống kê về vấn đề gì?
A. Tình hình hoạt động kinh doanh.
B. Tình hình tài chính.
C. Các giao dịch có giá trị lớn.
D. Tất cả các vấn đề trên.
26. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), trường hợp nào sau đây tổ chức tín dụng được quyền đơn phương chấm dứt hợp đồng tín dụng với khách hàng?
A. Khách hàng sử dụng vốn vay không đúng mục đích đã thỏa thuận.
B. Khách hàng bị ốm đau, bệnh tật.
C. Khách hàng bị mất việc làm.
D. Khách hàng chuyển chỗ ở sang địa phương khác.
27. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, hành vi nào sau đây bị nghiêm cấm?
A. Ngân hàng Nhà nước cho vay đối với Chính phủ.
B. Ngân hàng Nhà nước cho vay đối với các tổ chức tín dụng.
C. Ngân hàng Nhà nước mua bán tín phiếu kho bạc.
D. Ngân hàng Nhà nước trực tiếp cho vay đối với các tổ chức, cá nhân.
28. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, chính sách tỷ giá hối đoái được điều hành theo nguyên tắc nào?
A. Thị trường có sự quản lý của Nhà nước.
B. Hoàn toàn thả nổi theo cung cầu thị trường.
C. Do Ngân hàng Nhà nước ấn định.
D. Neo theo một loại ngoại tệ mạnh.
29. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), hành vi nào sau đây bị nghiêm cấm đối với người có liên quan của tổ chức tín dụng?
A. Vay vốn tại chính tổ chức tín dụng đó với lãi suất ưu đãi.
B. Sử dụng thông tin nội bộ để tư vấn cho người khác về hoạt động của tổ chức tín dụng.
C. Can thiệp trái pháp luật vào hoạt động của tổ chức tín dụng.
D. Tham gia góp vốn vào tổ chức tín dụng khác.
30. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, khi nào Ngân hàng Nhà nước được phép can thiệp vào thị trường ngoại hối?
A. Khi tỷ giá hối đoái biến động bất thường, ảnh hưởng đến ổn định kinh tế vĩ mô.
B. Khi Ngân hàng Nhà nước có nhu cầu tăng dự trữ ngoại hối.
C. Khi Ngân hàng Nhà nước muốn hỗ trợ các doanh nghiệp xuất khẩu.
D. Khi Ngân hàng Nhà nước muốn tăng lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh ngoại hối.
