1. Theo Luật Các Tổ chức tín dụng, việc sáp nhập, hợp nhất, mua lại tổ chức tín dụng phải đáp ứng điều kiện nào sau đây?
A. Được sự chấp thuận của tất cả các cổ đông của tổ chức tín dụng.
B. Bảo đảm quyền lợi của người gửi tiền và các chủ nợ.
C. Có sự đồng ý của Bộ Kế hoạch và Đầu tư.
D. Tất cả các tổ chức tín dụng tham gia đều phải có lợi nhuận trong 3 năm liên tiếp.
2. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, mức trả tiền bảo hiểm tối đa cho một người gửi tiền tại một tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi là bao nhiêu?
A. 50 triệu đồng.
B. 75 triệu đồng.
C. 100 triệu đồng.
D. 125 triệu đồng.
3. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, hành vi nào sau đây được xem là hành vi rửa tiền?
A. Gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng.
B. Mua bán ngoại tệ tại các tổ chức được phép.
C. Hợp pháp hóa tiền, tài sản có được do phạm tội.
D. Chuyển tiền từ tài khoản cá nhân sang tài khoản doanh nghiệp.
4. Trong trường hợp một ngân hàng thương mại bị phá sản, thứ tự ưu tiên thanh toán nào sau đây là đúng theo quy định của pháp luật?
A. Chi phí phá sản, lương người lao động, tiền gửi của khách hàng cá nhân, các khoản nợ khác.
B. Chi phí phá sản, các khoản nợ khác, lương người lao động, tiền gửi của khách hàng cá nhân.
C. Tiền gửi của khách hàng cá nhân, chi phí phá sản, lương người lao động, các khoản nợ khác.
D. Lương người lao động, chi phí phá sản, tiền gửi của khách hàng cá nhân, các khoản nợ khác.
5. Theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền, đối tượng báo cáo KHÔNG bao gồm:
A. Tổ chức tín dụng.
B. Tổ chức kinh doanh bảo hiểm.
C. Doanh nghiệp kinh doanh bất động sản.
D. Hộ kinh doanh cá thể.
6. Theo Luật Các công cụ chuyển nhượng năm 2005, công cụ nào sau đây KHÔNG được coi là công cụ chuyển nhượng?
A. Hối phiếu.
B. Séc.
C. Lệnh phiếu.
D. Sổ tiết kiệm.
7. Theo quy định của pháp luật hiện hành, hành vi nào sau đây bị nghiêm cấm trong hoạt động ngân hàng?
A. Cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính cho khách hàng.
B. Tiết lộ thông tin khách hàng khi có yêu cầu từ cơ quan điều tra.
C. Cho vay vượt quá giới hạn tín dụng theo quy định.
D. Thực hiện các chương trình khuyến mãi cho khách hàng gửi tiền.
8. Theo Luật Các Tổ chức tín dụng, khi nào Ngân hàng Nhà nước có quyền can thiệp đặc biệt vào một tổ chức tín dụng?
A. Khi tổ chức tín dụng có nguy cơ mất khả năng thanh toán.
B. Khi tổ chức tín dụng không đạt được lợi nhuận kỳ vọng.
C. Khi tổ chức tín dụng có quy mô hoạt động quá lớn.
D. Khi tổ chức tín dụng không tuân thủ các chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước.
9. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, việc phát hành tiền kim loại thuộc thẩm quyền của cơ quan nào?
A. Bộ Tài chính.
B. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
C. Chính phủ.
D. Quốc hội.
10. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sử dụng công cụ chính sách tiền tệ nào sau đây để điều tiết lượng tiền cung ứng trong nền kinh tế?
A. Chính sách tài khóa.
B. Chính sách thương mại.
C. Tỷ giá hối đoái.
D. Lãi suất tái cấp vốn.
11. Điều gì sau đây không phải là một trong những biện pháp bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng theo Luật Các Tổ chức tín dụng?
A. Giới hạn cấp tín dụng.
B. Phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro.
C. Kiểm toán nội bộ độc lập.
D. Bảo hiểm tiền gửi.
12. Theo Luật Các Tổ chức tín dụng, ai có quyền quyết định việc phá sản tổ chức tín dụng?
A. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
B. Tòa án nhân dân.
C. Chính phủ.
D. Bộ Tài chính.
13. Theo quy định của pháp luật, đối tượng nào sau đây KHÔNG thuộc đối tượng được bảo hiểm tiền gửi?
A. Tiền gửi tiết kiệm của cá nhân.
B. Tiền gửi thanh toán của tổ chức.
C. Tiền gửi của các tổ chức tín dụng khác.
D. Tiền gửi có kỳ hạn của cá nhân.
14. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có nhiệm vụ và quyền hạn nào sau đây?
A. Quyết định chính sách tài khóa.
B. Ban hành văn bản quy phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng.
C. Quyết định việc thành lập các ngân hàng thương mại nhà nước.
D. Phê duyệt ngân sách nhà nước hàng năm.
15. Theo Luật Các Tổ chức tín dụng 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây được phép thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng?
A. Công ty tài chính.
B. Ngân hàng hợp tác xã.
C. Quỹ tín dụng nhân dân.
D. Ngân hàng thương mại.
16. Theo Luật Các Tổ chức tín dụng, tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu mà các ngân hàng thương mại phải duy trì là bao nhiêu?
A. 6%.
B. 7%.
C. 8%.
D. 9%.
17. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, hoạt động nào sau đây thuộc chức năng quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước?
A. Cho vay tái cấp vốn đối với các ngân hàng thương mại.
B. Tham gia thị trường mở để điều tiết tiền tệ.
C. Thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng.
D. Quản lý dự trữ ngoại hối nhà nước.
18. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, tổ chức nào sau đây chịu trách nhiệm thực hiện chính sách bảo hiểm tiền gửi tại Việt Nam?
A. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
B. Bộ Tài chính.
C. Bảo hiểm Tiền gửi Việt Nam.
D. Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia.
19. Theo quy định của pháp luật, tổ chức nào có thẩm quyền cấp giấy phép thành lập và hoạt động cho các tổ chức tín dụng tại Việt Nam?
A. Bộ Tài chính.
B. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
C. Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
D. Bộ Kế hoạch và Đầu tư.
20. Theo Luật Các Tổ chức tín dụng, việc thành lập văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài tại Việt Nam cần đáp ứng điều kiện nào sau đây?
A. Có tổng tài sản tối thiểu 10 tỷ đô la Mỹ.
B. Được phép hoạt động ngân hàng tại nước sở tại.
C. Đã có 10 năm hoạt động liên tục.
D. Có trụ sở chính tại một quốc gia thành viên của WTO.
21. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, giao dịch nào sau đây BẮT BUỘC phải báo cáo cho Cơ quan Nhà nước có thẩm quyền?
A. Giao dịch mua bán hàng hóa thông thường trị giá dưới 200 triệu đồng.
B. Giao dịch chuyển tiền từ thiện cho tổ chức được cấp phép.
C. Giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên và có dấu hiệu đáng ngờ.
D. Giao dịch gửi tiết kiệm có kỳ hạn dưới 3 tháng.
22. Theo Luật Các Tổ chức tín dụng, giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng KHÔNG được vượt quá bao nhiêu phần trăm vốn tự có của tổ chức tín dụng?
A. 5%.
B. 10%.
C. 15%.
D. 20%.
23. Theo Luật Các Tổ chức tín dụng, hình thức xử lý nào sau đây KHÔNG áp dụng đối với tổ chức tín dụng vi phạm pháp luật?
A. Cảnh cáo.
B. Phạt tiền.
C. Tước giấy phép hoạt động vĩnh viễn.
D. Truy cứu trách nhiệm hình sự.
24. Theo Luật Các Tổ chức tín dụng, hành vi nào sau đây của người quản lý, điều hành tổ chức tín dụng bị coi là vi phạm quy định về an toàn trong hoạt động ngân hàng?
A. Chấp nhận tài sản thế chấp có giá trị thấp hơn giá trị khoản vay.
B. Cho vay đối với khách hàng có lịch sử tín dụng tốt.
C. Thực hiện tái cơ cấu nợ cho khách hàng gặp khó khăn tài chính.
D. Đầu tư vào trái phiếu chính phủ.
25. Theo Luật Các Tổ chức tín dụng, điều kiện nào sau đây KHÔNG phải là điều kiện để một cá nhân được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị của một ngân hàng thương mại?
A. Có trình độ học vấn từ đại học trở lên.
B. Có đủ năng lực hành vi dân sự.
C. Có kinh nghiệm ít nhất 5 năm trong lĩnh vực ngân hàng, tài chính, hoặc kế toán.
D. Có quốc tịch Việt Nam và có hộ khẩu thường trú tại Việt Nam.
26. Theo quy định của pháp luật, hành vi nào sau đây cấu thành tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng?
A. Cho vay không có bảo đảm.
B. Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.
C. Huy động vốn vượt quá quy định.
D. Sử dụng vốn huy động sai mục đích.
27. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010, chức năng nào sau đây không thuộc chức năng của Ngân hàng Nhà nước?
A. Quản lý nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng.
B. Thực hiện nghiệp vụ ngân hàng trung ương.
C. Kinh doanh tiền tệ và các dịch vụ ngân hàng cho mọi đối tượng.
D. Cung ứng dịch vụ thanh toán.
28. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, công cụ nào sau đây KHÔNG được sử dụng để thực hiện chính sách tiền tệ?
A. Tái cấp vốn.
B. Tỷ lệ dự trữ bắt buộc.
C. Nghiệp vụ thị trường mở.
D. Chính sách thuế.
29. Theo Luật Các công cụ chuyển nhượng, ai là người có nghĩa vụ thanh toán hối phiếu?
A. Người ký phát hối phiếu.
B. Người thụ hưởng hối phiếu.
C. Người chấp nhận thanh toán hối phiếu.
D. Ngân hàng thanh toán.
30. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, mục tiêu nào sau đây KHÔNG phải là mục tiêu của chính sách tiền tệ quốc gia?
A. Ổn định giá trị đồng tiền.
B. Kiểm soát lạm phát.
C. Ổn định tỷ giá hối đoái.
D. Tăng trưởng xuất khẩu.
