1. Luật nào quy định về việc thành lập, tổ chức và hoạt động của Ngân hàng Hợp tác xã?
A. Luật Doanh nghiệp.
B. Luật Đầu tư.
C. Luật Các tổ chức tín dụng.
D. Luật Hợp tác xã.
2. Theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có nhiệm vụ và quyền hạn nào sau đây liên quan đến chính sách tiền tệ?
A. Quyết định mục tiêu lạm phát hàng năm.
B. Quyết định tỷ giá hối đoái cố định.
C. Đề xuất các chủ trương, giải pháp cơ bản để thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia.
D. Phê duyệt việc phát hành tiền kim loại.
3. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, giao dịch nào sau đây không thuộc đối tượng phải báo cáo?
A. Giao dịch có giá trị lớn.
B. Giao dịch đáng ngờ.
C. Giao dịch bằng tiền mặt vượt quá mức quy định.
D. Giao dịch thanh toán tiền điện hàng tháng.
4. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây được phép thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng?
A. Công ty tài chính.
B. Ngân hàng hợp tác xã.
C. Tổ chức tài chính vi mô.
D. Ngân hàng thương mại.
5. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, cơ quan nào sau đây có trách nhiệm thu thập, xử lý thông tin về phòng, chống rửa tiền?
A. Bộ Công an.
B. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
C. Cục Phòng, chống rửa tiền (thuộc Ngân hàng Nhà nước).
D. Bộ Tài chính.
6. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, nguồn vốn hoạt động của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam được hình thành từ nguồn nào sau đây?
A. Ngân sách nhà nước cấp.
B. Phí bảo hiểm tiền gửi do các tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi nộp.
C. Viện trợ nước ngoài.
D. Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh của các ngân hàng.
7. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, hành vi nào sau đây bị nghiêm cấm?
A. Thực hiện tái cấp vốn cho các tổ chức tín dụng.
B. Sử dụng dự trữ ngoại hối nhà nước không đúng mục đích.
C. Điều hành chính sách tiền tệ quốc gia.
D. Thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng.
8. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, tổ chức nào sau đây có quyền yêu cầu Ngân hàng Nhà nước can thiệp vào hoạt động của tổ chức tín dụng khác?
A. Khách hàng gửi tiền.
B. Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng.
C. Không tổ chức nào có quyền này, mà chỉ có Ngân hàng Nhà nước có quyền tự quyết.
D. Cổ đông lớn của tổ chức tín dụng.
9. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, biện pháp nào sau đây không thuộc biện pháp phòng ngừa rửa tiền?
A. Nhận biết khách hàng.
B. Báo cáo giao dịch đáng ngờ.
C. Kiểm soát nội bộ.
D. Truy tố tội phạm rửa tiền.
10. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, đối tượng nào sau đây không phải là đối tượng báo cáo?
A. Tổ chức kinh doanh trò chơi có thưởng.
B. Công ty kinh doanh bất động sản.
C. Doanh nghiệp kinh doanh vàng, bạc, đá quý.
D. Người bán vé số dạo.
11. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, hành vi nào sau đây bị nghiêm cấm đối với tổ chức tín dụng?
A. Cho vay đối với khách hàng có khả năng trả nợ.
B. Cung cấp thông tin về khách hàng cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo yêu cầu.
C. Tiết lộ thông tin liên quan đến tiền gửi của khách hàng.
D. Thực hiện các biện pháp bảo đảm an toàn tiền gửi.
12. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, đối tượng nào sau đây chịu sự thanh tra, giám sát ngân hàng của Ngân hàng Nhà nước?
A. Các doanh nghiệp sản xuất.
B. Các tổ chức tín dụng.
C. Các cơ quan nhà nước.
D. Các tổ chức xã hội.
13. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, hành vi nào sau đây bị coi là hành vi rửa tiền?
A. Sử dụng tiền có nguồn gốc hợp pháp.
B. Gửi tiền tiết kiệm.
C. Hợp pháp hóa tiền, tài sản có được do phạm tội.
D. Đầu tư chứng khoán.
14. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, tổ chức nào sau đây không được bảo hiểm tiền gửi?
A. Ngân hàng thương mại.
B. Quỹ tín dụng nhân dân.
C. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
D. Công ty tài chính.
15. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng không được vượt quá tỷ lệ phần trăm nào so với vốn tự có của tổ chức tín dụng?
A. 5%.
B. 10%.
C. 15%.
D. 25%.
16. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, việc sáp nhập, hợp nhất, mua lại tổ chức tín dụng phải được sự chấp thuận của cơ quan nào?
A. Bộ Kế hoạch và Đầu tư.
B. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
C. Bộ Tài chính.
D. Chính phủ.
17. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, cơ quan nào có thẩm quyền quyết định việc in, đúc, phát hành tiền?
A. Chính phủ.
B. Bộ Tài chính.
C. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
D. Quốc hội.
18. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, chức năng nào sau đây không thuộc chức năng của Ngân hàng Nhà nước?
A. Quản lý nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng.
B. Thực hiện nghiệp vụ ngân hàng trung ương.
C. Đại diện chủ sở hữu phần vốn nhà nước tại doanh nghiệp nhà nước.
D. Cung ứng dịch vụ công.
19. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, hoạt động nào sau đây không được coi là hoạt động ngân hàng?
A. Nhận tiền gửi.
B. Cho vay.
C. Cung ứng dịch vụ thanh toán.
D. Kinh doanh bất động sản.
20. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, biện pháp nào sau đây không được áp dụng đối với tổ chức tín dụng vi phạm?
A. Cảnh cáo.
B. Phạt tiền.
C. Tước giấy phép hoạt động.
D. Bỏ tù người đại diện theo pháp luật.
21. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, thời hạn góp vốn điều lệ của tổ chức tín dụng được quy định như thế nào?
A. Góp đủ ngay khi thành lập.
B. Góp dần trong vòng 1 năm.
C. Góp dần trong vòng 3 năm.
D. Theo thỏa thuận giữa các cổ đông.
22. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, việc Ngân hàng Nhà nước tham gia mua, bán tín phiếu Kho bạc Nhà nước nhằm mục đích gì?
A. Bù đắp thâm hụt ngân sách nhà nước.
B. Điều tiết tiền tệ.
C. Tăng nguồn thu cho ngân sách nhà nước.
D. Hỗ trợ doanh nghiệp nhà nước.
23. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, hạn mức trả tiền bảo hiểm tối đa cho một người gửi tiền tại một tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi là bao nhiêu?
A. 50 triệu đồng.
B. 75 triệu đồng.
C. 100 triệu đồng.
D. 125 triệu đồng.
24. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, tổ chức nào sau đây bắt buộc phải tham gia bảo hiểm tiền gửi?
A. Ngân hàng chính sách.
B. Tổ chức tài chính vi mô.
C. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
D. Quỹ tín dụng nhân dân.
25. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi năm 2012, tổ chức nào sau đây có trách nhiệm thực hiện bảo hiểm tiền gửi?
A. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
B. Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam.
C. Bộ Tài chính.
D. Các ngân hàng thương mại.
26. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, công cụ thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia nào sau đây do Ngân hàng Nhà nước quy định?
A. Chính sách tài khóa.
B. Tỷ giá hối đoái.
C. Dự trữ bắt buộc.
D. Chính sách thương mại.
27. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, mục tiêu nào sau đây là mục tiêu hàng đầu của chính sách tiền tệ quốc gia?
A. Ổn định giá trị đồng tiền.
B. Tăng trưởng kinh tế.
C. Kiểm soát lạm phát.
D. Ổn định tỷ giá hối đoái.
28. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, khi một tổ chức tín dụng bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt, quyền hạn nào sau đây bị hạn chế?
A. Thực hiện nghĩa vụ nộp thuế.
B. Tiếp tục hoạt động kinh doanh bình thường.
C. Thực hiện các giao dịch thanh toán.
D. Tuyển dụng nhân viên mới.
29. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, chức năng nào sau đây không thuộc chức năng quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước?
A. Xây dựng chính sách tiền tệ.
B. Thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng.
C. Quản lý dự trữ ngoại hối nhà nước.
D. Cung cấp dịch vụ thanh toán cho khách hàng.
30. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, đối tượng báo cáo nào sau đây có trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ?
A. Người làm công ăn lương.
B. Hộ gia đình sản xuất nông nghiệp.
C. Tổ chức tín dụng.
D. Người về hưu.
